資産運用

【セゾン投信】セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの平均利回り4.51%はいいの?わるいの?

本記事では、「セゾン投信の主要ファンドであるセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの平均利回りってどうなの?いいの?」と疑問に持った方に向けて、

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの平均利回り4.51%はいいの?わるいの?
※データは公式HPから

という内容で記載していきます。

はじめに本日の結論から、

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの平均利回り4.51%は、シャープレシオを考慮すると、優秀なリターンだと考えられます!

安定的な値動きで、ゆっくりとした資産成長を望む方に向いているファンドだと思われます。

今後も正攻法な投資方法で資産形成してくることを期待しています!

ご興味ありましたら、ぜひセゾン投信からお申し込みしてみてください!

始めに自己紹介させてください。
めだかぶと申します。エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。20代の内に資産1000万円を貯めることに成功し、40歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。(FP2級取得)

では、解説に入ります。

       

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの成績

セゾン投信は2つの投資信託を運用していますが、今回観察するのはセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドです。

こちらのファンドは、株式と債券が半分半分の投資信託となります。

株式は先進国、新興国を含めた全世界に、債券は先進国債券に投資しています。

信託財産の長期的な成長を図ることを目的に運用され、年の平均利回りは3%を想定されています。

実際の実績で4.51%を維持していますが、その数字が高いのか、低いの?確認していきましょう。

       

セゾン投信はリスクの割に高リターン

さて、ただ数字を1つ見ていても判断できません。

eMAXIS Slimの2つと比較していきましょう。

1.先進国債券
2.全世界株式(オールカントリー)

それぞれのリターンから確認していきます。

リターンとはそのファンド価格の上昇率、つまりいくら儲かったかですね!

そして、同時にリスクも確認していきましょう。

リスクとは、その利益に達するまでファンド価格がどれぐらい上下に動いたかを示したものです。

この2つを確認することで、安定的により大きく成長したのがどちらか確認することができます。

では、ここ3年間の年率の成績を比較します。

●セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
リターン:9.69%
リスク :9.69%

●先進国債券
リターン:4.54%
リスク :4.14%

●全世界株式(オールカントリー)
リターン:15.92%
リスク :17.74%

●先進国債50%と全世界株式(オールカントリー)50%の平均
リターン:10.23%
リスク :10.94%

モーニングスターHPを参照

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは株式50:債券50のファンドなので、全世界株式と先進国債券の平均あたりになると予想しましたが、おおよそ近い数字になっていますね!

でも、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの方がリターンもリスクも下回ってますね…

リターンは、信託報酬が高いセゾンが不利に働いていると思われます。

しかし、定期的なリバランスによって、リスクを抑えてくれていることを考えると、堅調な資産形成を図っていることがわかりますね!

このことから、

セゾン投信のここ3年間の成績は決して悪くなく、堅調に推移している

といえます。

       

シャープレシオも安定させつつ、リターンを維持している

続いて、シャープレシオを見ていきましょう。

シャープレシオとは、リスクに対するリターンの大きさを計る数字です。

イメージとしては、

ある期間で10円上下する株式で、リターンが20円だったら、シャープレシオは2。

同じある期間で20円上下する株式で、リターンが20円だったら、シャープレシオは1。

※無リスク資産の収益率は0としています。

となります。

上下動10円でリターンが20円の方がいいので、シャープレシオは大きいほど優れているとなります。

・・・??

クエッションが浮かんだ方、大丈夫です。
大きかったらいい!って覚えておいてください。

では、先ほどのデータを基にシャープレシオを確認してみましょう!

●セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
リターン:9.69%
リスク :9.69%

リターン 9.69% ÷ リスク 9.69%
 = シャープレシオ 1

●先進国債50%と全世界株式(オールカントリー)50%の平均
リターン:10.23%
リスク :10.94%

リターン 10.23% ÷ リスク 10.94%
 = シャープレシオ 0.9351

あまり、大きい差ではありませんが、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの方が安定的に稼げていたということになります。

ここ3年というのは2020年の暴落も含めていますので、変化の激しい局面でも安定的に成長させてくれていたことがわかりますね。

以上のことから、シャープレシオから考えても、

全世界株式を50%と先進国債券を50%ずつ保有して、変動を安定させながら、平均リターン4.51%というのは優秀

だと思われます。

ご自身でリバランスをされるのが面倒な方や、あせらずゆっくりと資産を成長させたい方には向いているファンドだと思います!

ご興味ありましたら、ぜひセゾン投信からお申し込みしてみてください!
投資は自己責任ですので、最後の判断はご自身でお願いします。

では、まとめに入ります。

       

まとめ

今日のポイント

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの平均利回り4.51%は、シャープレシオを考慮すると、優秀なリターンだと考えられます!

安定的な値動きで、ゆっくりとした資産成長を望む方に向いているファンドだと思われます。

今後も正攻法な投資方法で資産形成してくることを期待しています!

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