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【サクっと全世界債券】SBI・iシェアーズ・全世界債券インデックス・ファンドはどう?eMaxis slim先進国債券インデックスとどちらを選ぶ?

本記事では、「サクっと全世界債券って、どうなの?サクッと米国総合債券やeMaxis slim先進国債券インデックスとどっちがいい?」と疑問を抱く方に向けて、

【サクっと全世界債券】SBI・iシェアーズ・全世界債券インデックス・ファンドはどう?eMaxis slim先進国債券インデックスとどちらを選ぶ?

という内容で記載していきます。

はじめに本日の結論から、

サクッとシリーズの全世界債券と米国総合債券を比較すると、

分散の効いている全世界債券がおすすめ!

しかし、米国株を好む投資家には米国総合債券もありだと思います。

eMaxis slim 先進国債券インデックスと悩む方もいると思いますが、

2025年5月までは、eMaxis slimで良いかなと予想しています!

状況が変わったら、またお知らせしますね!

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始めに自己紹介させてください。
めだかぶと申します。エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。20代の内に資産1000万円を貯めることに成功し、40歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。(FP2級取得)

では、解説に入ります。

       

はじめに

以前、次のようなご質問をいただきました!

「サクッとシリーズの中に全世界債券がありますが、こちらとサクッと米国株を比較していただけないでしょうか?」

ご質問いただきありがとうございます。

私自身、サクッとシリーズに全世界債券が新しく新設されることを知りませんでした・・・

この質問のおかげで知ることができました!

ということで、今回はeMaxis slim 先進国債券インデックスについてご説明しつつ、サクっと米国総合債券との比較を行っていこうと思います。

また、eMaxis slim 先進国債券とも比較してきますね!

       

SBI・iシェアーズ・全世界債券インデックス・ファンドとは?

早速、具体的な内容を見ていきますね!

HPにきれいにまとまっている表があったので、引用しますね。


「EXE-i 先進国債券ファンド」の投資対象を「全世界債券」に変更し、併せて全世界債券投資対象ファンドの中で最安の信託報酬率に引き下げるお知らせ SBIグローバルアセットマネジメント株式会社

EXE-i 先進国債券ファンドを変更して、作られたファンドということです。

ポイントは破格の実質コストを目指している点!

0.1098%程度は安い!!

       

どんな構成になってるの?

先ほど、米国の債券ETFを組み合わせていることでベンチマークの連動を目指していることはご説明しました。

具体的には、AGGに60%、IAGGに40%ということです!

では、こちらにこの比率で投資した時の国別比率を見ていきますね。


データは、AGGとIAGGの公式HPから

圧倒的にアメリカの割合が高いことがわかります。

続いて、中国、日本と続きますね!

全世界株式のETFでも同様の傾向にありますが、

世界に投資すると言いつつも、アメリカの割合が高いことが良くわかります。

サクっと米国総合債券とどちらがいいか?という問いに関しては、

多少なりとも分散が効いているサクっと全世界債券がおすすめ

となります。

ただ、全世界株式より米国株式派の方は、サクっと米国総合債券でもいいかもしれません。

       

eMaxis slim 先進国債券インデックスの好敵手となるか?

ここで気になっている方もいるかもしれません。

eMaxis slim 先進国債券インデックスとどちらがいいの?

現時点の情報ですと、

eMaxis slim 先進国債券インデックス

です!

その理由1つ目は、

本当に実質コストが、年率0.1098%になるかわからないから

です!

eMaxis slim 先進国債券インデックスの実質コストは、最新の報告書で0.17%でした。

つまり、サクッと全世界債券の方が安い!

しかし、本当にそうなるのがわかるのは、1年以上の運用実績を残した後の最初の決算日なのです。

2025年5月まで、この結果はわからないことになります。

さらにいうと、eMaxis slimシリーズは、最安値を目指すと公言しているファンドです。

もし、サクッと全世界債券が本当に安くなったときは、値下げしてくれるかもしれません。

これから、20年以上運用するお金を預けるファンドですので、もう少し様子を見ていきましょう。

理由2つ目は、

日本債券に投資するなら、個人向け国債の方がいいと思うから

です。

eMaxis slim 先進国債券インデックスは、除く日本なのでポートフォリオに、日本国債券は含まれません。

こちらがeMaxis slim 先進国債券インデックスの国別比率です。


eMaxis slim 先進国債券インデックス公式HP 2024年1月月報より

しかし、先ほどお示しした通り、サクッと全世界債券は日本国債が4%含まれていました。

私は、なぜ米国ETFを経由して、つまりドルを経由して日本国債に投資しないといけなのだろうと思ってしまうわけです!

これだったら、元本割れの少ない個人向け国債を円で買った方が、為替リスクもないですし、有効だと思ってしまいます。

以上の理由から、eMaxis slim 先進国債券インデックスを継続しておすすめし、我が家のポートフォリオでも頑張ってもらいます!

投資は自己責任となりますので、最終判断はご自身でお願いします。

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では、まとめに入ります。

       

まとめ

今日のポイント

サクッとシリーズの全世界債券と米国総合債券を比較すると、

分散の効いている全世界債券がおすすめ!

しかし、米国株を好む投資家には米国総合債券もありだと思います。

eMaxis slim 先進国債券インデックスと悩む方もいると思いますが、

2025年5月までは、eMaxis slimで良いかなと予想しています!

状況が変わったら、またお知らせしますね!

最後まで読んでいただいてありがとうございます。
是非とも経済的自由を掴みましょう!

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投資は自己責任で。

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