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【最新版】eMAXIS Slim 先進国債券インデックスを徹底解説!これだけ見れば基本OK!

本記事では、「債券投資に興味があり、いい投資信託はないだろうか?eMAXIS Slim 先進国債券インデックスについて深く知りたい」と思われている方に向けて、

eMAXIS Slim 先進国債券インデックスを徹底解説!これだけ見れば基本OK!

という内容で記載していきます。

はじめに本日の結論から、

eMAXIS Slim 先進国債券インデックスは22ヵ国の先進国の国債に投資できる優れた投資信託です!

2022年は利上げによって、債券価格は大きく下落しましたが、為替によって助けられ3~4%のリターンが出ています。

それは、外国通貨建ての投資信託で円安で振れたため、為替益が出たのが理由です!

これから、円高に振れた場合は為替損が発生するので要注意!

ただ、長期保有すれば、為替損の可能性もリターンが補ってくれますので、

長期投資を前提に、小額からでも毎月コツコツつみたて投資するのがおすすめです!

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始めに自己紹介させてください。
めだかぶと申します。エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。20代の内に資産1000万円を貯めることに成功し、40歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。(FP2級取得)

では、解説に入ります。

       

はじめに

資産運用をはじめた方が最初にぶつかる課題。

それは、ポートフォリオをどうやって組むかですね!

一度、株式や債券、現金などのバランスを決めてしまい、さらに投資信託を決めてしまえば、あとはコツコツと購入するのみです。

ですので、いかに最初の投資信託選びが大切かということがわかりますね。

ここを適当に決めてしまうと、その後に後悔することになりかねません。

ですので、今回は債券の投資信託として有名で、私の妻も数百万円分保有するeMAXIS Slim 先進国債券インデックスをわかりやすく解説していきますね!

       

どんな投資ができるの?

まず、eMAXIS Slim 先進国債券インデックスを購入することで、どのような対象に投資をできるのか解説していきますね。

一言でいうと、

主要な22ヵ国の先進国の国債

に投資可能です!

そして、それらの国債は格付けがBBB(トリプルB)以上の投資適格債券のみとなっています。

簡単に言えば、お金がほぼほぼ確実に帰ってくるであろう国債に投資できるということです。

では具体的に、どの国に何割の比率で投資できるかというと、以下のようになっています。

アメリカ :48.7%
フランス :8.2%
イタリア :7.6%
ドイツ  :6.4%
中国   :5.4%

※公式HP 月次レポートより

半分はアメリカということになりますね。

このあたりはさすがの経済大国ということになりますね!

その他、ヨーロッパの国々、中国と並んでいますね。

割合は低くなりますが、マレーシアやメキシコ、イスラエルといった国々の債券も含まれています。

ともあれ、これらの国々がデフォルトと呼ばれる、

「もうお金返せません」状態にならない限りは安定的に成長してくれる、

そんな投資信託がeMAXIS Slim 先進国債券インデックスということですね。

       

どれほどのリターンが期待できるの?

投資に詳しい方なら、債券のリターンが株式のリターンより低いことはご存じだと思います。

その代わり、ボラティリティという値動きが小さいというメリットがありますね。

だからといって、リターンが小さすぎるなら、現金で持っていた方がましだという意見もあると思います。

そこでしっかりとリターンを確認しておきましょう!

直近は以下のようになっています。

1年 :4.2%
3年 :3.75%(年率)

※公式HP 月次レポートより

この数字を見る限り、悪くない結果となっていますね。

あれ?

昨年から続く利上げで、債券にとってはつらい期間ではなかったけ?

そう思われた方、素晴らしいですね!

なぜここ数年プラスになっているのかというと、円安によって為替益が発生してしまっているんですね。

今のような1ドル140円付近といった円安に振れている局面では、eMAXIS Slim 先進国債券インデックスにとって為替益(プラス)に働きます。

逆に、1ドル100円といった円高になった時は、eMAXIS Slim 先進国債券インデックスにとって為替損(マイナス)に働きますので、ご注意ください。

ともあれ、eMAXIS Slim 先進国債券インデックスは外国通貨建ての投資信託なので、

為替による影響を受ける!

このことは肝に銘じて行動する必要がありますね。

       

債券といえば利子!利回りは期待できる?

なるほど、なるほど、リターンは順調に得ていると!

では、債券といえば利子だよね?配当金はもらえるの?

と疑問が浮かんだ方、鋭いですね!

結論から言うと、配当金はもらえません…

eMAXIS Slim 先進国債券インデックスは再投資型の投資信託となるため、配当金は支払われずに自動で投資されます。

わかりにくいので、イメージをお伝えすると、

配当金は現金で私たちに配られるわけではなく、同じ資産価値のeMAXIS Slim 先進国債券インデックスでお支払いするよ~

そんなシステムになっています。

ですので、何ももらえないわけではないのでご安心ください。

そして、その利回りが今非常に急騰しています。

ここ数カ月の最終利回り(満期まで保有した場合の複利利回り)を確認すると、

6月末 3.9%
5月末 3.7%
4月末 3.6%
3月末 3.5%
2月末 3.9%
1月末 3.5%

※公式HP 月次リポートより

見てお分かりいただけるように、3%後半とここ5年ほどの期間で見ると高いところで推移しています。

これまで、アメリカやヨーロッパの中央銀行がインフレ退治のために、利上げを行ってきたため、政策金利が上昇していますね。

このことが要因です。

アメリカは今年あと2回の利上げを示唆していますが、市場は1回を予想しています。

しっかりと動向を見ていく必要がありますね。

ヨーロッパの欧州中央銀行の動きもウォッチしながら、しっかり見ていきましょう!

       

投資信託としてはどう?ちゃんと運用してくれる?

最後に、投資信託として購入しても良いかお話していきますね。

何でこんなことを言うかというと、ぼったくり投資信託や隠れたリスク「繰上償還」があるからです。

最近は減ってきたと思いますが、手数料をぼったくる投資信託はいまだ存在します。

また、投資信託の運用会社も営利組織であるため、儲からない投資信託は強制的に運用を辞めてしまいます。

これを繰上償還といいます。

せっかくセミリタイアに向けて長期投資してたのに、強制的に運用が終わってしまったら悲しいですよね。

ということで、手数料や規模を確認しておきましょう。

〇基本情報〇

信託報酬 :0.153%
 ←運用にかかる手数料

実質コスト:0.168%
 ←運用手数料+その他の手数料

純資産  :745億円
 ←預けられている資産額

信託報酬と実質コストが0.2%未満ですのでOK

純資産も100億円以上ありますのでOK

となり、信頼のおける投資信託であると考えられます。

投資信託としては投資しても良いと思われますので、あとは債券投資をバランスとタイミングを考えていただきながら投資を検討いただければと思います。

初心者の方は毎月コツコツと自動積み立てで投資してくのがおすすめです!

妻も毎月コツコツと積み立てを行っており、eMAXIS Slim 先進国債券インデックスだけで数百万円に達しているはずです。(←管理が妻なので正確な額はわかりません…)

こちらの記事を参考にセミリタイアに向けた資産作り頑張っていきましょう!!

投資は自己責任となりますので、最終判断はご自身でお願いします。

証券口座ならSBI証券や1日の約定代金合計が50万円以下なら手数料無料の松井証券がおすすめ!

では、まとめに入ります。

       

まとめ

今日のポイント

eMAXIS Slim 先進国債券インデックスは22ヵ国の先進国の国債に投資できる優れた投資信託です!

2022年は利上げによって、債券価格は大きく下落しましたが、為替によって助けられ3~4%のリターンが出ています。

それは、外国通貨建ての投資信託で円安で振れたため、為替益が出たのが理由です!

これから、円高に振れた場合は為替損が発生するので要注意!

ただ、長期保有すれば、為替損の可能性もリターンが補ってくれますので、

長期投資を前提に、小額からでも毎月コツコツつみたて投資するのがおすすめです!

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