資産運用

eMAXIS Slim 先進国債券インデックス、債券に投資するならこれ

めだかぶです。

本記事では、

もし債券に投資するならこれ、eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

というテーマで記述していきます。

めだかぶは債券よりも現金をおすすめ

金融資産のポートフォリオにはリスクを低減させるため、株式だけではなく債券を組み込むことが薦められています。

しかし、2020年12月時点で前代未聞の金融緩和により、過去最低水準まで債券の金利が低下しています。金利の低下は債券価格の上昇要因になりますので、今すでに債券価格は天井域まで上がっている可能性があります。

そして、過去20年間ずっと金利は下がる方向でした。つまりずっと債券価格は上向きの力が働いていたということになります。

直近の債券のパフォーマンスが高いのはこの影響が大きいと私は考えています。この事から、今後過去のようなパフォーマンスが出せるとは考えていません。

これが、私が債券ではなく現金30%を薦める理由です。

代表的な指数であるFTSE世界国債インデックスを見ると、過去20年利回りの平均利回りが5.6%と株式に負けない成績となっていますが、今後この成績を期待するのは難しいだと考えています。

このあたりは以下の記事でも説明しています。
アラサーサラリーマンならポートフォリオは、株式70%、現金30%がおすすめ

銀行利子を考えると債券利回りはまだまだ高い

債券価格が天井域だとしても、現金は現金でほとんど利息を生みません。ネット銀行に預金しても最大でも0.1%程度の利子が精一杯ですもんね。

そんな中、米国債の金利は5年もので0.38%、10年もので0.88%あります。

価格変動のリスクはあるものの、アメリカという国がデフォルト(借金を返せなくなること)しない限り、米国債を購入し期日まで持っていれば、銀行預金より多くの利息と元本が帰ってきます。

現金でも持っているよりも、圧倒的なメリットになります。

めだかぶが債券投資信託を買うなら、eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

重ね重ね申しますが、私めだかぶはバランスファンドと呼ばれる投資信託に含まれている債券を除き、ほとんど債券を持っていません。安定資産のほとんどを現金で持っています。

しかし、もし私が債券の投資信託を買うなら

“eMAXIS Slim 先進国債券インデックス”

を購入します。

理由は以下3つです。

1.信託報酬が最安値

信託報酬は実質コストで0.17%と最安値です。コストはパフォーマンスに直結しますので、安いに限ります。

2.純資産額が100億円以上

純資産額が154億円と100億円以上あり運用元としては十分な資産額です。

3.米国債を46%組み入れられている

先ほど米国債の5年ものと10年ものの金利を例にあげましたが、米国はインフレの国ということもあり、この先も一定以上の金利をキープすることが見込まれます。

アメリカは平均2%のインフレの国としても知られています。逆に言うと毎年お金の価値が目減りしていく国なのです。

100円で変えていたものが102円払わないと買えなくなります。そんな時に、利息2%未満でお金を貸してあげないですよね。そんなことしたら、貸す側が赤字になりますから。

つまり、日本やヨーロッパの低金利国と比べるとある程度利回りの期待できる国ということになります。

ということで、46%組み入れられているのであれば、ある程度の利回りを期待できます。

以上の理由からeMAXIS Slim 先進国債券に投資します。

では、まとめに入ります。

まとめ

今日のポイント

・今は債券に今までのような利回りを期待できないので、株式70%、現金30%のポートフォリオにしている。

・現金はほとんど利回りがないが、債券ならそこそこの利回りを得ることができる。

・めだかぶが債券投資信託を買うなら、eMAXIS Slim 先進国債券インデックス。

リスクを低減させるために安全資産は必要です。債券か現金か、どちらにするかしっかり考えてポートフォリオを組みましょう。

その先には夢のセミリタイアが待っているはずです。

最後まで読んでいただいてありがとうございます。
投資は自己責任で。

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