【セゾン・グローバルバランスファンド】2022年のリターンは？

本記事では、「セゾン・グローバルバランスファンドの２０２２年のリターンが気になる」方に向けて、

という内容で記載していきます。

はじめに本日の結論から、

始めに自己紹介させてください。
めだかぶと申します。エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。２０代の内に資産１０００万円を貯めることに成功し、４０歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。（FP２級取得）

では、解説に入ります。

はじめに

さて、年も越しましたね！

２０２３年になりました。

セゾン・グローバルバランスファンドに投資をしている方で、２０２２年の運用成果が気になっている方もいらっしゃると思います。

簡単に、このファンドについてご紹介すると、

となっています。

しかし、アクティブファンドである以上、比較的安いとは言え、インデックスファンドに比べれば高めの信託報酬を支払うことになります。

なので、リターンはしっかりと確認していきましょう。

リターンを確認していこう

セゾン・グローバルバランスファンド（以下セゾン）と比較するため、以下をベンチマークとします。

メジャーなインデックスファンドの

の平均値と比較していきますね！

１年間と３年間の年率で確認していきます。

１年でセゾンが＋０.４％勝っています。

３年で－０.２１％と負けています！

ポートフォリオの差はほぼないため、理由を探していきましょう。

信託報酬の差がないか？

こちらのファンドは、信託報酬（≒実質コスト）が０.５６％±０.０２％とアクティブファンドならではの割高さがあります。

それに対して、emaxis slim 全世界株式 オール・カントリーの実質コストが０.１５％。

emaxis slim 先進国債券が、０.１７％。

平均を取ると、０.１６％となります。

つまり、セゾンのファンドとの差は、

です。

ただ、今年１年間は、セゾンファンドがベンチマークに対して、＋０.４％となります！

ということは、コストでは説明できませんね・・・

リバランスによってパフォーマンスが変わる

冒頭でも話しましたが、セゾンのファンドは月末にリバランスを行います。

株式と債券の割合を、５０：５０にするように変更するわけですね！

もしかしたら、このリバランスがベンチマークからの乖離理由かもしれません。

ということで、emaxis slim 全世界株式 オール・カントリーとemaxis slim 先進国債券を

比較検討していきましょう。

ここでは、都合上、売買手数料はかからないものとします。

期間は２０２１年１２月～２０２２年１２月までとします。

では、２０２１年１２月に１００万円投資した場合どうなっていたか？

となりました。

わずかな差がですが、リバランスを月末に行った時の方が、リターンが高くなっています。

なお、セゾンのファンドは９５.０６万円と少しだけ高い結果になっていますね！

このように、月末のリバランスや安定したパフォーマンスを出すことを目的にコツコツ運用してくれるセゾン・グローバルバランスファンドは、優秀なファンドだと思います。

多少割高であるとは思いますが、私は継続して保有していきます！

投資は自己責任となりますので、最終判断はご自身でお願いします。

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では、まとめに入ります。

まとめ

最後まで読んでいただいてありがとうございます。
是非とも経済的自由を掴みましょう！

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投資は自己責任で。

めだかぶ