【米国債券】買うなら償還まで何年の債券を買う？

本記事では、「米国債券に興味があるけど、償還まで何年残っている債券を買えばいいのかな？」と疑問を抱く方に向けて、

という内容で記載していきます。

はじめに本日の結論から、

始めに自己紹介させてください。
めだかぶと申します。エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。２０代の内に資産１０００万円を貯めることに成功し、４０歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。（FP２級取得）

では、解説に入ります。

はじめに

アメリカの金利は相変わらず高いですね！

今の利回りなら、高配当株よりも投資魅力があるようにも感じています。

なぜなら、ほぼ元本保証の米国債券の方がリスクが小さいからですね！

さて、楽天証券やマネックス証券で米国債券の既発債を見ると、

トレジャリーノート債とストリップス債でそれぞれ２つぐらいしか種類がありません。

でも、SBI証券を見るとその種類が多いことに驚くと思います。

償還日までの残りに期間に応じて、利回りも異なるので、どれにすればいいか悩む人も多いと思います。

本日はどれがいいのか？考えていきましょう。

今の金利から確認しよう

少し古い情報ですが、年末時点の債券の長さと金利の関係をおさらいしておきます。

利回りだけ見ると、１年債や２年債の金利が高まっていますね。

そして、長期債券の中で見ると、２０年債が高くなっています。

そもそも、本来はイールドカーブといい、償還までの期間が長い債券ほど利回りは上昇します。

しかし、今は一時的に、１年～５年債券が１０年債よりも上回っている状態ですね・・・

この状態を逆イールドといい、将来的な不況の到来を予見すると言われています！

短期・ここ１～２年ぐらいで４％のリターンがあれば大丈夫！

もし、

というのであれば、償還日まで１～２年のものをお選びいただければよいと思います。

２０２３年１１月や２０２４年１１月が償還日の債券が４％以上の利回りで売られていますね。

ぜひ、SBI証券の既発債のページから確認いただければと思います。

ただ、これには注意してほしい点があります。

現在、円で保有している資金をドルに変換して、債券を購入する場合、円高に振れることによる為替差損が発生する場合があるのです。

今１ドル１３０円ぐらいまで円高になりましたが、償還される２年後に１ドル１１０円まで円高になる場合があります。

この場合、すでにマイナス１４％と２年分のリターンを上回る損をする可能性があるわけです。

ですので、債券が償還されたタイミングで、円に戻すのではなく、ドルのまま保有し、

した方が良いと思います。

長期・ここ２０年ぐらいは運用しても大丈夫

もし、

と思われている場合なら、２０４２年～２０４５年ぐらいに償還日を迎える債券がおすすめです。

今の時点で、３.９％～４％弱の利回りで運用可能な既発債が売られています。

約２０年間、３.９％で運用できれば、

ことになります！

これは株式シミュレーションのような皮算用ではなく、米国債券がデフォルトしない限り、保証されたリターンとなります。

かなり魅力的ですよね？？

もちろん、インフレが思ったより進めば、この３.９％も大してありがたくないリターンになる可能性もあります。

ただ、個人的にはポートフォリオの一部に組み込んでもいいのかなと思っています。

皆様も長期的な視点でのポートフォリオ構築に向けて、こちらの情報を参考にいただければと思います。

投資は自己責任となりますので、最終判断はご自身でお願いします。

証券口座なら、私めだかぶも使用しているSBI証券と松井証券がおすすめ！

では、まとめに入ります。

まとめ

最後まで読んでいただいてありがとうございます。
是非とも経済的自由を掴みましょう！

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投資は自己責任で。

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