本記事では、「セゾン資産形成の達人ファンドが気になるけど、果たして本当にインデックスファンドより投資魅力があるのだろうか？」と疑問を抱く方に向けて、
【セゾン投信】セゾン資産形成の達人ファンドとｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）どちらを買うべきだった？
という内容で記載していきます。
はじめに本日の結論から、
２０１２年からの約１０年間のデータを確認すると、セゾン資産形成の達人ファンドを購入した方が、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）を購入するよりも高いリターンを得ることができました！
これは、セゾン資産形成の達人ファンドが長期的な成長が見込めるファンドに投資をしているからだと考えられます。
セゾン投信の投資方針やコンセプトに共感された方は、投資を検討しても良いと思います。
ご興味ありましたら、ぜひセゾン投信からお申し込みしてみてください！
始めに自己紹介させてください。
めだかぶと申します。エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。２０代の内に資産１０００万円を貯めることに成功し、４０歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。（FP２級取得）
では、解説に入ります。
はじめに
セゾン投信が運用するセゾン資産形成の達人ファンド。
１０年以上の運用実績があるファンドで、全世界の株式に対して長期的な運用を行うことで資産形成を目指しています。
こちらは、連動する指数を持たないアクティブファンドです。
ということで、アクティブファンドの例にもれなく、信託報酬が１.５４％と比較的高いコストがかかります。
同じく全世界の株式に投資するインデックスファンドのｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）の信託報酬は、０.１１４４％！
なんと、約１３分の１のコストで投資可能です。
こんだけ高いコストだと、高いリターンを望んでしまいますね。
ということで、本日は２つのファンドを比較して、どちらのパフォーマンスが良かったか確認していきます。
２０１２～２０２１年までの１０年間の比較
では、早速過去のデータを確認してきましょう！
２０１２年～２０２１年までの各年の年間リターンを以下にプロットしています。
なお、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）は２０１８年の終わりごろから設定されたこともありますので、２０１２年～２０１８年連動する指数”MSCI ACWI”のデータを、２０１９年～２０２１年はｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）のデータを利用しています。
セゾン資産形成の達人ファンドがｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）に対して、高い時もあれば低い時もある。
そんな印象を受けますね。
ここ数年は、セゾン資産形成の達人ファンドが負けている印象がありますね！
２０１１年末に１万円投資していたら、いくらになった？
先ほどの各年の年間リターンでは、判断が難しいのでわかりやすく比較していきましょう！
では、仮に２０１１年末にそれぞれのファンドに１万円投資したとします。
２０２２年の初日時点でどちらが高くなったのでしょうか？？
※データは先ほどと同じものを使用しています。
見ていただいてわかる通り、セゾン資産形成の達人ファンドの方が高いパフォーマンスとなっていますね。
２０１１年末に投資した１万円は、
セゾン資産形成の達人ファンドで、５.１９万円
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）で、４.７８万円
になっていました。
さらに、直近６カ月のパフォーマンスは、
セゾン資産形成の達人ファンド ７％
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） ５.４％
となっています。
このことから、過去の２０１２年からのリターンでいうと、
セゾン資産形成の達人ファンドを購入した方が良かった
ということになりますね！
どうしてセゾン資産形成の達人ファンドが高リターンなの？
セゾン資産形成の達人ファンドのリターンが高かったことはわかりました！
しかし、なぜそうなるのか知る必要がありますね。
なぜなら、理由を把握していないとこの先の未来も同様のパフォーマンスを期待できるかわからないからです。
偶然パフォーマンスが良かったようなファンドに投資したくないですもんね！
私が考えるセゾン資産形成の達人ファンドのリターンが高い理由は、
個別の銘柄選定に特化した長期投資を行うファンドに投資している点
です。
そう！短期ではなく、”長期で成長する銘柄に投資”がポイントですね。
その結果、ポートフォリオにおける国別の割合やセクターの割合がインデックス指数と異なります。
２０２２年８月のレポートを確認して、特にインデックスと異なる点を抽出します。
●割合が高いセクター
一般消費財・サービスが１７％
MSCI ACWIは１１.６％
ヘルスケアが１９.９％
MSCI ACWIは１２.５％
●割合が低いセクター
エネルギーが０.４％
MSCI ACWIは５％
一般消費財のような景気敏感株も保有しつつ、ヘルスケアのようなディフェンシブ銘柄も保有していますね。
意外にもエネルギーセクターの比率は下げている点が面白いですね！
きっとこの先の原油価格の下落を想定しての判断かと思います。
このように長期的なスコープで投資判断をしている点が、ここ約１０年のリターンを高めている理由だと考えられます。
もし、セゾン投信のコンセプトに共感されましたら、購入の検討をなさってみてください。
セゾン投信は基本的に直販となっておりますので、口座をまだお持ちでない方はセゾン投信のＨＰから開設をご検討ください！
投資は自己責任となりますので、最終判断はご自身でお願いします。
証券口座なら、私めだかぶも使用しているSBI証券と松井証券
がおすすめ！
では、まとめに入ります。
まとめ
２０１２年からの約１０年間のデータを確認すると、セゾン資産形成の達人ファンドを購入した方が、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）を購入するよりも高いリターンを得ることができました！
これは、セゾン資産形成の達人ファンドが長期的な成長が見込めるファンドに投資をしているからだと考えられます。
セゾン投信の投資方針やコンセプトに共感された方は、投資を検討しても良いと思います。
最後まで読んでいただいてありがとうございます。
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投資は自己責任で。
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