【セゾン投信】セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドをおすすめする理由４選

本記事では、「セゾン投信の主要ファンドであるセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドってどうなの？投資してもいいの？」と疑問に持ったアラサーサラリーマンに向けて、

という内容で記載していきます。

はじめに本日の結論から、

始めに自己紹介させてください。
めだかぶと申します。エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。２０代の内に資産１０００万円を貯めることに成功し、４０歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。（FP２級取得）

では、解説に入ります。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

セゾン投信は２つの投資信託を運用しています。

１つは今回おすすめするセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド。

こちらは株式と債券が半分半分の投資信託です！

もう１つは、セゾン資産形成の達人ファンドです。

こちらは株式１００％の投資信託ですね。

この記事でおすすめするのはセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドとなります。

では、おすすめ理由の解説をしていきます。

理由.１　これ１本で世界中の株式、債券に分散投資できるから

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、株式と債券の割合が５０：５０になるように組まれています。

そして、株式５０％の内訳は

債券５０％の内訳は

となっています。

株価や債券価格の変動があるので、きっちりと５０：５０にはなりませんが、大体このような配分で投資がされています。

実はこういったシンプルに株式と債券に投資してくれるファンドが少ないのです。

類似したバランス型ファンドという投資信託には大抵の場合、REITと呼ばれる不動産の資産が組み込まれてしまうので、株式と債券の割合が少なくなってしまうのです。

めだかぶは歴史的に伝統的な債券と株式で資産運用したいと思っています。

それをセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド１本で行ってくれる点で、とてもおすすめできます。

理由.２　リバランスを毎月自動で行ってくれるから

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、毎月ファンド内の株式と債券のバランスを整えるリバランスを行ってくれるのです。

先ほど、株式と債券を５０：５０で分散投資してくれると申しましたが、株価も債券価格も日々値動きします。

ですので、一時的に４５：５５になってしまうこともあります。

この時に、債券を５売り、株式を５買って、５０：５０に整えてくれるのです。

この作業を毎月自分でやると思うと面倒ですよね？

しかも、リバランスを個人でやると利益分に課税されてしまうのです。

しかし、リバランスをファンドで行うことで課税されなくなるので、大きな節税メリットにもなります。

このようにファンド内でリバランスを定期的に行ってくれることは利用者にとって大きなメリットとなります。

そして、セゾン投信は毎月ちゃんと運用レポートも書いてくれ、さらにはYouTubeでも発信してくれています。

運用レポートはこちら。
YouTubeはこちら。

聞き流しているだけでも世界の情勢がわかるので、勉強になります。

これは本当に丁寧な対応だと思います。

これがおすすめポイント２つ目です。

理由.３　独自のポートフォリオで利回り３％目指してくれるから

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドはアクティブファンドと呼ばれるものです。

インデックスファンドとはある指数に連動することを目的としたファンドですね。

アクティブファンドとはインデックスファンドを上回る成績を目指したファンド、もしくは連動するインデックス指数を持たないファンドとなります。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの運営方針は、

とされています。

以前、中野会長の本を読んだとき文中に

といった文章があったと記憶しています。

実際にこのファンドが発売されてからの年平均利回りは４.５１％であり、目標通りの順調な数値だと思われます。

初志貫徹、値動きを抑えつつ、目標の３％を上回る成績を維持しているセゾン投信はおすすめです。

理由.４　純資産額が３３０８億円ととても大きいから

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの純資産額はなんと、３３０８億円です。

比較対象として、めだかぶが株式投資するならとおすすめしている”ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）”の純資産額は、６４８６億円です。

ともに、一般に１００億円越えていれば、安心できる投資信託の世界で、化け物級に規模が大きいということですね。

この安定感もおすすめできるポイントです。

最後のネガティブポイント３選

公平を期すために５年半セゾン投信を保有して思うネガティブに感じるポイントを３つお伝えします。

１.コストが割高に見えてしまう

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの信託報酬は、０.５６％です。

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式が０.１１４４％ほどなので、約５倍の非常に高い商品に見えてしまいます。

しかし、日々の情勢を監視して株式と債券を５０：５０にリバランスしてくれる手間賃だと思えば十分に支払うべきコストだと考えています。

２.紙と郵送による手続きが多い

セゾン投信を保有して思うのは、つみたて額の変更や停止、契約内容変更などが、紙と郵送による手続きで面倒だということです。

楽天やSBI、マネックス証券でも取引する私としてはネットで完結してほしいと率直に思ってしまいます。ここは今後の改善に期待です。

３.信託財産留保額が０.１％

信託財産留保額とは解約するときにかかる手数料です。

投資信託を解約する時、運用会社はその利用者が保有していた資産を売却して現金にしないといけません。

この売却にかかる手数料をやめる利用者本人に請求しているわけです。

最近は、信託財産留保額０％の投資信託が増えましたが、その場合は残された人の資産からこの手数料がコストとして引かれています。

私としてはやめる人が支払うべきだと考えますので、この０.１％は妥当だと思います。

とネガティブ要素も書きましたが、総じてポジティブなポイントの方が多く、セゾン投信への投資はおすすめできます。

ご興味ありましたら、ぜひセゾン投信からお申し込みしてみてください！

投資は自己責任ですので、ご自身の判断で投資をお願いします。

では、まとめに入ります。

まとめ

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