新NISAで債券の投資信託が買える！？どんなポートフォリオにする？

本記事では、「新しいNISAで債券の投資信託買えるのかな？」と疑問を抱く方に向けて、

という内容で記載していきます。

はじめに本日の結論から、

始めに自己紹介させてください。
めだかぶと申します。エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。２０代の内に資産１０００万円を貯めることに成功し、４０歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。（FP２級取得）

では、解説に入ります。

はじめに

今日は2024年から始まる新NISA制度で、債券投資できるのかお話していきます！

新NISA制度は、非課税投資枠が一気に年間360万円まで、全体で1800万円まで投資できる形となりました。

しかも、夫婦で2人なら3600万円まで投資が可能となるわけです。

すごいですよね・・・

この額まで投資できるなら、株式と債券を両方ともNISA枠で運用したいですよね！

ということで確認していきましょう！

NISAで債券の投資信託は買える！

債券投資について、NISAでは「公社債投資信託」を購入することは法令上できません・・・

しかし、そこで重要となるのが、

は現行のNISAでも購入可能です。

これは、「公社債に限定していない」ため、「株式投資信託」という枠組みで扱われ、NISAでも販売されているようです。

（詳細はこちらの記事をご覧ください）
梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー（インデックス投資実践記）【米国債券ETFも買えるものがある】新しいNISAの金融庁でのブロガー座談会速報に追加情報

新NISAでも債券投資が可能！？

新NISAは大きく分けて、成長投資枠とつみたて投資枠の2つがありますね！

それぞれ、一般NISAとつみたてNISAを踏襲した形ですね。

現行のNISAで債券のETFや投資信託を買えるのは、NISAとなります。

つまり、

と予想されます。

本当にそうなるかは、引き続き情報を見ていきましょう。

新NISAでおすすめの株式：債券バランスは？

新NISAでどのようなポートフォリオを組むべきか、お考えの方も多いでしょう。

私自身は、20年以上運用できるのなら、

のをおすすめしています。

このリターンを年率4.5%と見積もっています。

新NISAの生涯非課税限度額である1800万円を20年間年率4.5％で複利で運用すると、

と、その結果は驚くべきものになります。

利益は2541万円、これが非課税となるわけです！

コツコツと積み立てていけば、セミリタイアに向けての大きな一歩になることでしょう。

資産運用は長い目で見ることが大切です。

新NISAの登場は、その大きなチャンスを私たちに提供してくれています。

これからも一緒に資産運用の世界を学んでいきましょう！

投資は自己責任となりますので、最終判断はご自身でお願いします。

証券口座なら、私めだかぶも使用しているSBI証券と松井証券がおすすめ！

では、まとめに入ります。

まとめ

最後まで読んでいただいてありがとうございます。
是非とも経済的自由を掴みましょう！

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投資は自己責任で。

めだかぶ