資産運用

新NISAで債券の投資信託が買える!?どんなポートフォリオにする?

本記事では、「新しいNISAで債券の投資信託買えるのかな?」と疑問を抱く方に向けて、

新NISAで債券の投資信託が買える!?どんなポートフォリオにする?

という内容で記載していきます。

はじめに本日の結論から、

現行のNISAでは、BNDやeMaxis slim 先進国債券インデックスなど投資可能です!

法令上は公社債投資信託への投資は不可ですが、規約で公社債に限定していなければ対象となるためです。

このことから、新NISAでも成長投資枠で投資できる可能性が高いです!

これなら、株式80:債券20のポートフォリオを新NISAで組めますね!

大きな利益を非課税で回すことができれば、明るい未来が待ってますね。

証券口座なら、私めだかぶも使用しているSBI証券松井証券がおすすめ!

始めに自己紹介させてください。
めだかぶと申します。エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。20代の内に資産1000万円を貯めることに成功し、40歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。(FP2級取得)

では、解説に入ります。

       

はじめに

今日は2024年から始まる新NISA制度で、債券投資できるのかお話していきます!

新NISA制度は、非課税投資枠が一気に年間360万円まで、全体で1800万円まで投資できる形となりました。

しかも、夫婦で2人なら3600万円まで投資が可能となるわけです。

すごいですよね・・・

この額まで投資できるなら、株式と債券を両方ともNISA枠で運用したいですよね!

ということで確認していきましょう!

       

NISAで債券の投資信託は買える!

債券投資について、NISAでは「公社債投資信託」を購入することは法令上できません・・・

しかし、そこで重要となるのが、

米国債券ETF BND

eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

ニッセイ外国債券インデックスファンド

は現行のNISAでも購入可能です。

これは、「公社債に限定していない」ため、「株式投資信託」という枠組みで扱われ、NISAでも販売されているようです。

(詳細はこちらの記事をご覧ください)
梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー(インデックス投資実践記)【米国債券ETFも買えるものがある】新しいNISAの金融庁でのブロガー座談会速報に追加情報

       

新NISAでも債券投資が可能!?

新NISAは大きく分けて、成長投資枠とつみたて投資枠の2つがありますね!

それぞれ、一般NISAとつみたてNISAを踏襲した形ですね。

現行のNISAで債券のETFや投資信託を買えるのは、NISAとなります。

つまり、

成長投資枠で投資可能となる可能性が高い

と予想されます。

本当にそうなるかは、引き続き情報を見ていきましょう。

       

新NISAでおすすめの株式:債券バランスは?

新NISAでどのようなポートフォリオを組むべきか、お考えの方も多いでしょう。

私自身は、20年以上運用できるのなら、

株式80%:債券20%のバランスで投資する

のをおすすめしています。

このリターンを年率4.5%と見積もっています。

新NISAの生涯非課税限度額である1800万円を20年間年率4.5%で複利で運用すると、

4341万円

と、その結果は驚くべきものになります。

利益は2541万円、これが非課税となるわけです!

コツコツと積み立てていけば、セミリタイアに向けての大きな一歩になることでしょう。

資産運用は長い目で見ることが大切です。

新NISAの登場は、その大きなチャンスを私たちに提供してくれています。

これからも一緒に資産運用の世界を学んでいきましょう!

投資は自己責任となりますので、最終判断はご自身でお願いします。

証券口座なら、私めだかぶも使用しているSBI証券松井証券がおすすめ!

では、まとめに入ります。

       

まとめ

今日のポイント

現行のNISAでは、BNDやeMaxis slim 先進国債券インデックスなど投資可能です!

法令上は公社債投資信託への投資は不可ですが、規約で公社債に限定していなければ対象となるためです。

このことから、新NISAでも成長投資枠で投資できる可能性が高いです!

これなら、株式80:債券20のポートフォリオを新NISAで組めますね!

大きな利益を非課税で回すことができれば、明るい未来が待ってますね。

最後まで読んでいただいてありがとうございます。
是非とも経済的自由を掴みましょう!

下記バナーポチっとしてくれたら嬉しいです。
にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

Twitter始めました
ブログの更新情報や時々の思いを呟きます!
是非フォローよろしくお願いします!
アラサーサラリーマンめだかぶのTwitter

これからもよろしくお願いします。
投資は自己責任で。

めだかぶ

RELATED POST
資産運用

【2269】明治ホールディングスの株価はなぜ下落中?長期的に今後どうなる?

2021年8月8日
アラサーサラリーマンめだかぶの40歳セミリタイア計画
本記事では、「配当や長期保有を目的に投資できる銘柄はないかな?最近、下落している明治ホールディングスとかはどうだろう?」と思っているアラサー …
資産運用

【自動配当】eMaxis slim先進国債券インデックス、毎年ではなく毎月取り崩したらどうなる?

2024年3月15日
アラサーサラリーマンめだかぶの40歳セミリタイア計画
本記事では、「取り崩しってなぜ年1回で計算するの?毎月ではだめなの?」と疑問を抱く方に向けて、 【自動配当】eMaxis slim …