SHYと2620どちらで米国短期債券を買う?米国ETF vs 東証ETF

本記事では、「米国の短期債券に投資しようとすると、米国ETFのSHY、東証ETFの２６２０があるけど、どっちがいいのかな」と疑問を抱く方に向けて、

という内容で記載していきます。

はじめに本日の結論から、

始めに自己紹介させてください。
めだかぶと申します。エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。２０代の内に資産１０００万円を貯めることに成功し、４０歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。（FP２級取得）

では、解説に入ります。

はじめに

アメリカの短期債券は大きく価格を下げていますね！

FRBの金融引き締めによって、利回りが上昇していることが原因ですね・・・

短期債券で代表的な２年債利回りは、４％後半をうろうろしています。

さて、アメリカの長期債券に投資する方法として、生の債券を買う方法もありますが、ＥＴＦを買う方法もありますね。

ETFならブラックロックが運用する以下２つが考えられます。

です。

SHYは米国株式を購入可能な口座を別途開かなくてはならないことがデメリットですね。

しかし、２６２１なら最も一般的な国内株式用の口座で購入可能です。

さて、それを踏まえてどちらがいいのか検討してきましょう！

基本情報の振り返り

SHYと２６２０の基本情報を振り返っておきましょう。

意外だったのですが、連動する指数が異なるんですね！

今回改めて調査して初めて気づきました。

やはり、SHYが圧倒的な規模であることがわかりますね。

信託報酬はあまり変わりません！

デュレーションや残存期間を見ると、ほぼほぼ同じような債券に投資しているということがわかります。

SHYと２６２０をチャートで比較

続いて、２０２０年１０月からのパフォーマンスを確認してみましょう！

まともに比較しても、ドルと円で比べられません。

今回は、SHYにドル円を掛けることで円建てでの資産推移にしています。

２６２０が青線　SHYがオレンジ線

ほぼほぼ同じような推移をしていることがわかりますね！

同じような投資先で運用していますので、当然だと言えば当然ですね。

ここ２年程のリターンでは、２６２０の方が１％ほど高いリターンとなっています。

てっきり規模の観点から、SHYの方が高いリターンを出すと思っていました。

しっかりと確認することが大切ですね！

分配金の額も確認しておこう！

確かにリターンは１％高い結果となっていました。

しかし、これらは債券ETF、しっかりと分配金も確認しておきましょう！

SHYと２６２０で大差ないことがわかりましたね！

この様子なら、若干ですが２６２０の方がパフォーマンスが良かったかもしれませんね。

僅差ですので、あとは手数料次第といったところでしょうか？

短期的に投資するなら手軽な２６２０でもいいかも

東証ETFである２６２０の強みは、

です。

そして、手数料が国内株と同様ですので、無料の証券会社も多いのではないでしょうか？

SHYは米国株式用の口座を開かないといけないため、面倒ですね。

さらに、売買手数料も割高なことが多いですね。

このことから、今の上昇している利回りを目当てに投資をするのであれば、２６２０の方が手軽に購入できるかなと思います。

ただ、過去に発信しているように、口数が定まらず、毎回の分配金にばらつきがあるというデメリットはあるのでご注意ください！

ぜひ、この情報を基に投資方法についてご検討いただければと思います。

投資は自己責任となりますので、最終判断はご自身でお願いします。

証券口座なら、私めだかぶも使用しているSBI証券と松井証券がおすすめ！

では、まとめに入ります。

まとめ

最後まで読んでいただいてありがとうございます。
是非とも経済的自由を掴みましょう！

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投資は自己責任で。

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