資産運用

投資信託、なぜ資産運用になるの?

めだかぶです。
エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。40歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。

本記事では、

初心者必見、投資信託でなぜ資産運用になるの?

というテーマで記述していきます。

実は、私が投資を始めたころ、なぜ投資信託で資産運用ができるのか全くわかりませんでした。その頃を思い出しながら、この記事をまとめていきます。

投資信託とは

まず、投資信託についてご説明します。

投資信託とは、株や債券の盛り合わせセットです。

株式で説明すると、日本には数えきれないほどの企業が上場していますね。そして、通常私たちは証券会社を通じてトヨタやニンテンドーなどの株式を売り買いするわけです。

投資信託とは、このトヨタやニンテンドーなどの数えきれないほどの株式を、まとめて運用する会社が買い、ミックスジュースにして計り売りしてくれたものです。

ミックスジュースにすることで、例えばひとつの会社がつぶれても資産が減ってしまうリスクを下げることができます

仮に、2000種類の果物が入っているミックスジュースを販売していて、その年、ももが不作で1999種類のミックスジュースになっても、きっと気づかないですよね。そんなイメージです。

では、なぜこの投資信託に投資すると資産運用になるのか説明しますね。

投資には利益を得る2種類の方法がある

資産運用になることを説明しながら、投資には2種類の利益を得る方があることを紹介します。

値上がり益(キャピタルゲイン)

こちらは、

安く買って高く売る

です。

株のイメージと言ったら、これではないでしょうか?割安になった株を買い、買値よりも高くなったら売る、これを繰り返すことで利益を積み上げていく。これも1つの利益を得る方法ですね。

しかし、投資信託で値上がり益を得る方法は少し違います。

投資信託の価格は次のように上昇すると考えられています。

1.地球規模で、経済はゆっくりと着実に発展していく。

2.ということは、世界中の株式会社の売り上げ合計は、ゆっくりと着実に多くなる。

3.ということは、売り上げの上昇とともに世界中の株式会社の株価は、平均してゆっくりと着実に上がっていく。

これはアメリカやヨーロッパの先進国の株式チャートを見ると一目瞭然なのですが、経済発展と共に右肩上がりの株価上昇を描いているのです。

失われた30年の日本では、私たちアラサーサラリーマンが生まれた頃の1989年に日経平均がピークをつけ、今でその価格を越えていません。

生まれてこの方、右肩上がりを体験することができませんでした。

しかし、投資信託なら世界中の株式会社に投資することができます。つまり、先に示したような順番で株価はゆっくりと緩やかに伸びていくのです。

とはいえ、すべての会社の業績があるが訳ではないですね。倒産する会社もありますし、GAFAMみたいに急成長する企業もあります。これを先読みすることはできませんから、投資信託を活用して世界中の株式会社に投資するわけです。

配当益(インカムゲイン)

続いて、配当益ですね。
夢の配当金生活など投資界隈では聞かない日はないようなワードです。

こちらは、

会社の利益を分けてもらう

ということですね。

そもそも“株式を持っている”=”会社オーナー”な訳です。自分の会社が利益を上げたんだから、その一部を回収する。それが配当金ですね。

投資信託も世界中の株式を持っているため、“世界中の株式会社のオーナー”ということになります。ですので、投資信託には世界中の会社から配当金が届きます。

そして、そのお金は投資信託を買っている私たちのものになります。

で、ここ肝心です。
そのお金を現金として私たちに配る投資信託と、
そのお金を活用して追加で株式を購入してくれる投資信託
があります。

めだかぶがおすすめしている投資信託は後者のものです。

理由は、ざっくり“税金を引かれないから”です。
詳しく話すと長くなるので、おすすめは後者ということだけ覚えておいてください。

では、まとめに入ります。

まとめ

今日のポイント

・投資信託は、2種類の方法で利益を得ている。

・長期的な株式の値上がり(キャピタル)。

・世界中の会社の利益をもらう配当金(インカム)。

・配当金は使わず、そのお金で株式を買うことで雪だるまのように資産を大きくしていく。

どうでしょうか?イメージできましたでしょうか?

将来値上がりする可能性が高いものにお金を預け、配当金は貰っても使わず、さらに値上がりするものに預ける。投資の基礎の考え方ですね。

我々もコツコツ積み重ねていきましょう。

最後まで読んでいただいてありがとうございます。
投資は自己責任で。

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