2023年の投資戦略は？新NISAを前提にめだかぶはどうする？

本記事では、「２０２２年も終わりだな～、来年はどんな投資をしようかな」と思っている方に向けて、

という内容で記載していきます。

はじめに本日の結論から、

始めに自己紹介させてください。
めだかぶと申します。エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。２０代の内に資産１０００万円を貯めることに成功し、４０歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。（FP２級取得）

では、解説に入ります。

はじめに

２０２２年ももう終わりますね・・・

こんな時だから２０２３年の投資方針を考えていきましょう！

と、その前に２０２４年の税制大綱が出ました。

その中でも、最も気にするべきポイントは、新NISAに関することでしょう。

この新NISAは、年間３６０万円まで投資でき、非課税期間は無期限！！

そして、生涯で１８００万円まで投資できるという驚くほど改善された非課税口座となっています。

このことを踏まえて、２０２３年、めだかぶはどのように投資していくのか？

お話していきます。

２０２２年はどんな投資をしてきたの？

２０２３年の投資計画を語る前に、２０２２年の実績を振り返ってみましょう。

今の投資方針は以下のようになっています。

つまり、NISA関連で１６０万円分購入しています。

そして、クレカ積立で購入可能な月５万円まで投資し、つみたてNISAで３万３３３３円、残りの１万６６６７円を特定口座で投資しています。

その他にも、買いかなと思ったタイミングで、日本株や米国ETFを購入しています。

これが、２０２２年までの投資方針でした！

サテライト的に購入している日本株ですが、すでに２００万円を超えてきました。

そして、米国ETFのVTIや債券ETFのLQDなども購入しています。

２０２３年はどうするの？

来年の２０２３年は、新NISAの制度を考えながら動かないといけないですね。

新NISAは、

投資可能となります。

旧つみたてNISAに類似した枠については、さほど買える投信に変わりがなく、大きな変化がないそうです。

ただ、購入することができる額が増えただけのイメージです。

成長投資枠については、私が２０２２年に購入していた

だと考えられます。

今私が持つ資産の内、貴金属や債券系のETFを除く、ほとんどのものが新NISAで投資可能ということになりますね！

特別口座での投資は一旦停止する

つまり、前の章で話したことをまとめると、

ということになりますね！

こうなると、２０２３年の投資戦略としては、

と思っています。

もちろん、ここ１年間に米国株や日本株が上昇する可能性もあると思います！

むしろ、個人的には２０２３年は年始よりも年末の方が株価は高くなると予想しています。

しかし、同時に円高によって円建てで見た時の資産減少が起こる可能性があると思っています。

もちろん、投資をしないということは、大きな機会損失です。

そのため、来年の投資計画は、

で行きたいと思います！

特定口座と投資してきた分については、現金として保有しておくというイメージです。

２０２４年に向けて、特定口座の資産の移し方は、別の機会にUPしますね！

投資は自己責任となりますので、最終判断はご自身でお願いします。

証券口座なら、私めだかぶも使用しているSBI証券と松井証券がおすすめ！

では、まとめに入ります。

まとめ

最後まで読んでいただいてありがとうございます。
是非とも経済的自由を掴みましょう！

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投資は自己責任で。

めだかぶ