資産運用

インフレ対策で今から純金投資はあり?利上げと金価格の関係は?

本記事では、「アメリカのインフレを見ていると、日本でもインフレ対策をした方がいいのではないか?」と疑問を抱く方に向けて、

インフレ対策で今から純金投資はあり?利上げと金価格の関係は?

という内容で記載していきます。

はじめに本日の結論から、

金に投資しても利子や配当がつかないため、利上げ局面では金価格が低迷しがち。

金融緩和の動きが起こらないと、金にはつらいシーズンが続くかもしれません…

アメリカの中央銀行FRBの動向を観察して、利下げ起こりそうだなというタイミングで投資するのがポイントですね!

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始めに自己紹介させてください。
めだかぶと申します。エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。20代の内に資産1000万円を貯めることに成功し、40歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。(FP2級取得)

では、解説に入ります。

       

はじめに

どうでしょうか?純金投資に興味はありますか?

2020年の暴落の時に上昇し、ロシアがウクライナに侵略した時も金価格は上昇しました。

こういった不安感が高まるときに、上昇しやすい傾向にありますね!

しかし、今年に入ってから下落しています。

今みたいな利上げが行われている局面では、債券が高金利化していきます。

こんな時、金価格は下落しやすいのですが、そこについて本日はお話していきます。

       

純金投資が高金利に弱い理由

結論から申しますと、

金には、利子や配当がないから

です。

株式や債券というメジャーな投資先は、基本的に配当金であったり、利子といった保有することで得る何かしらの利益があります。

しかし、金にはそれがないんですね・・・

つまり、金価格の上昇という値上がり益のみでしか利益を上げられないということになります。

であれば、

金を売って、確実に毎年4%近い利益が得られる債券でも買おうかな~

と投資家は考えて、金の価格が下がるというわけです!

さらに、純金投資は、

売買手数料や維持費、スプレッドによりコストがかさむ傾向

にあります。

これらのことがあり、金利が上昇している局面では、金価格が弱くなるということですね。

       

実際のチャートを確認してみよう

先ほどの話が本当に起こっているのか確認してみましょう。

今回はアメリカの利上げ局面による金価格ということで、ドルで見た金価格の推移を確認します!

青線がアメリカの10年債利回り オレンジが米国の金ETF GLD

見ていただくとわかるように、おおよそ逆の動きになっていることがわかると思います。

金利が下向きの時は、金の価格は上昇

金利が上向きの時は、金の価格が下落

ということですね!

このようなことを考えると、今は利上げか、今の水準をキープするタイミングだと思われますので、金にとって恵まれた環境ではないということですね。

       

純金は買い時?SBI証券がおすすめ

先ほどのチャートから利下げの時は金価格が上昇しやすい傾向にあることお分かりいただけたと思います。

ですので、債券投資と同じように、

この先、利下げが始めるぞ!金融緩和を始めるぞ!

というタイミングが金の買い場ということになります。

それがわかれば苦労しないわけなのですが、アメリカの中央銀行FRBの動向を観察していくことが大切ですね!

また、後世に○○ショックと名前を付けられる時も金の大きな買い場となります。

瞬間的に金も売られることになりますが、大抵の場合急反発で上昇してく傾向にあるからです。

こういったタイミングは総悲観でとても投資する気分ではないと思いますが、ここを狙うのもアリですね!

もし、純金投資を始めるにあたり、使う証券会社を悩まれているのであれば、

SBI証券がおすすめ!

特定保管の証券会社ではコストが低く抑えられいることが理由

以上の情報を参考に、投資タイミングを検討いただければと思います!

投資は自己責任となりますので、最終判断はご自身でお願いします。

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では、まとめに入ります。

       

まとめ

今日のポイント

金に投資しても利子や配当がつかないため、利上げ局面では金価格が低迷しがち。

金融緩和の動きが起こらないと、金にはつらいシーズンが続くかもしれません…

アメリカの中央銀行FRBの動向を観察して、利下げ起こりそうだなというタイミングで投資するのがポイントですね!

最後まで読んでいただいてありがとうございます。
是非とも経済的自由を掴みましょう!

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投資は自己責任で。

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