セゾン資産形成の達人ファンド、2022年のリターンどうだった？

本記事では、「セゾン資産形成の達人ファンドに投資をしているけど、今年は好調だったのかな？」と疑問を抱く方に向けて、

という内容で記載していきます。

はじめに本日の結論から、

始めに自己紹介させてください。
めだかぶと申します。エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。２０代の内に資産１０００万円を貯めることに成功し、４０歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。（FP２級取得）

では、解説に入ります。

はじめに

セゾン資産形成の達人ファンドに投資をされている方、リターンが気になりますよね？

私も投資しているこのファンド、インデックスファンドではなく、アクティブファンドとなりますね。

つまり、インデックスよりも高いリターンとなることを期待して投資をしているわけです。

ただ、短期なのか、長期なのか？どの期間で期待できるのかはファンドによって異なります。

その点、セゾン資産形成の達人ファンドは、長期でインデックスに勝つことを期待できるファンドですね！

ところで、２０２２年はどんな１年でしたか？

株式にとってはつらい１年でしたね・・・

そんな時だからこそ、このアクティブファンドがどうだったのか確認していきましょう！

ここ１年、３年のパフォーマンスを確認しよう

早速、ここ１年と３年のリターン、シャープレシオを確認しましょう！

シャープレシオは、大きければよく、１を超えれば上等と認識していただければ大丈夫です。

比較として、MSCI オールカントリーワールドインデックスに連動するeMaxis slim 全世界株式（オールカントリー）を併記します。

でした。

あれ？

リターンが、eMaxis slim 全世界株式（オールカントリー）に負けていますね・・・

どうしてこうなってしまったのか？

原因を探索していきます！

なぜ、セゾン資産形成の達人ファンドが負けているのか？

パフォーマンスの低下理由は、ポートフォリオの違いが理由だと思われます。

セゾン資産形成の達人ファンドは、長期的な視点で割安な地域、株式に投資しています。

早速確認していきましょう！

では、インデックス指数のMSCI オールカントリーワールドインデックスはどうかというと、

セゾン資産形成の達人ファンドは、アメリカの株式が少ないこと、日本株が多いことがわかりますね！

ということは、

というですね。

では、アメリカの代表的な株価指数（円建て）と日経平均を比較してみましょう。

オレンジ線が米国株式　青線が日本株式

２０２１年１２月から約１年の間で、日経平均が約４.５％ほど劣後しています。

このことが、パフォーマンスを押し下げてる要因だと思われます！

セゾン資産形成の達人ファンドはフランスやインドにも着目！？

先ほどのポートフォリオを比較した時に、他にも違いありました！

それは、インドとフランスの比率です。

セゾン資産形成の達人ファンドは、インドとフランスの比率を指数よりも増やしています。

ということで、つまり、インドとフランスの株式が、アメリカよりも高ければパフォーマンス向上が予想できます。

では、見ていきましょう。

オレンジ線が米国株式　青線がインド株式　緑がフランス株式の円建てです。

なんと、インド株式は約１３％も上回っています。

フランス株式も５％以上、上回っていますね！

さすが、セゾン資産形成の達人ファンドですね！

ここ１０年間は、米国株式に注目が集まっていました。

GAFAMなどの言葉が流行ったのもいい例ですね！

こういった流行り言葉が出てくると、バブルと言われていますもんね・・・

これから、新興国やフロンティア銘柄への投資が来ると言われています。

この流れに乗るなら、セゾン資産形成の達人ファンドに追い風かもしれませんね。

セゾン投信は、長期で割安な投資適格な株式に投資するスタイルなので、信じられるのであれば継続投資で問題ないと思います！

私も保有分は継続投資していきたいと思います。

投資は自己責任となりますので、最終判断はご自身でお願いします。

証券口座なら、私めだかぶも使用しているSBI証券と松井証券がおすすめ！

では、まとめに入ります。

まとめ

最後まで読んでいただいてありがとうございます。
是非とも経済的自由を掴みましょう！

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投資は自己責任で。

めだかぶ