【米国債券】トレジャリーノート債を買うと経過利子を取られる!?

本記事では、「米国債券でも利子の支払いがあるトレジャリーノート債は、購入時に経過利子というものが取られると聞いたけどそれってなんなの？」と疑問を抱く方に向けて、

という内容で記載していきます。

はじめに本日の結論から、

始めに自己紹介させてください。
めだかぶと申します。エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。２０代の内に資産１０００万円を貯めることに成功し、４０歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。（FP２級取得）

では、解説に入ります。

はじめに

少しずつ利回りが下がってきている米国債券。

でも、ここ２～３年で見ると、まだまだ高い位置にいると考えられます。

インフレ率も下がってきたとはいえ、前年比で６％以上ですから、２％を目指しているのに比べると、まだまだ高いということがわかります。

さて、大きめの現金を持っている人や安定的に投資をしたいと思っている人の中には、債券投資をしたいと思っている人も多いと思います。

その点、世界の基軸通貨の米ドルで運用できる米国債券は、非常に素晴らしいですね！

そんな米国債券を買った時にわかったことは、

ということです。

何それと思われた方是、非最後まで見て行ってください。

経過利子って何？

私も、はじめ経過利子と言う言葉を聞いて、何それといった感じでした。

ということで、財務省のホームページで勉強をしました。

簡単に言うと、

理解いただけましたでしょうか？

わかりにくかったですかね？

ここで例を出して説明して行きます。

米国債は、年に２回利子が支払われます。

ここでは６/１と１２/１と仮で置いておきます。

６/１と１２/１に持っている人には、利子が支払われますね。

では、３/１に購入したとします。

本当なら、１２/２から６/１まで保有して来た人に、支払われる利子というのが６/１に受け取れるわけです。

でも、実際は３/１～６/１ですので、半分しかもっていないですよね？

おーいと不平を言う人がいるわけです。どこかに・・・

なので、３か月分を債券を売ってくれた人に買う人が前もって支払う。

こうすることによって、６/１に受け取れる利子から経過利子を引くと、３か月分。

つまり、３/１から６/１の利子が手元に残るというそんな制度となります。

具体的にイメージしていこう！

もっと詳しい例を出してお話していきます。

６/１と１２/１に支払う１００ドルで、２％の利回りがあるとします。

つまり、半年に１％ずつ支払われるので、半年保有すると１ドルもらえる債券です。

この債券が、１００％で売っていたとします。

３/１に買った場合、１ドル　×　３カ月　÷　６ヶ月　＝０.５ドルが経過利子となります。

購入時に、１００ドル＋０.５ドル支払うことになりますね！

こちらはわかりやすかったでしょうか？

私がトレジャリーノート債を買った時はどうだった？

ここで、私が実際に買った時の話をして行きます。

１００ドルで利回り１.３７５％の債券を９２.４９％で購入しました。

約定が１/１７、受け渡しが１/１９でした。

利子の支払い日は、２/１５と８/１５となっています。

８/１６から１/１７は、１５５日間あります！

経過利子を予想していくと、

実際に支払った経過利子は、０.５４ドルとなります。

違いがありますが、おおよそあっていますね。

この割り方が分かりにくいですが、イメージとしてはこんな感じです。

以上、簡単にご説明させていただきましたが、経過利子がどういうものであるということは確認いただいた上で、投資検討していただければなと思います。

この情報が、債券投資に挑戦しようと思う人の手助けになれば幸いです。

投資は自己責任となりますので、最終判断はご自身でお願いします。

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では、まとめに入ります。

まとめ

最後まで読んでいただいてありがとうございます。
是非とも経済的自由を掴みましょう！

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投資は自己責任で。

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