本記事では、「セゾン投信の第２のファンドであるセゾン資産形成の達人ファンドの平均利回りってどうなの？いいの？」と疑問に持った方に向けて、
セゾン資産形成の達人ファンドの平均利回り７.６９％はいいの？わるいの？
※データは公式HPから
という内容で記載していきます。
はじめに本日の結論から、
セゾン資産形成の達人ファンドの２００７年５月設定来の平均利回りは、７.６９％と、比較的優秀な結果となっています！
長期的な視点でファンド選びをするセゾン投信の考え方に共感する方
長期的な視点で資産が成長してくれることを願う方
には、適したアクティブファンドだと考えられます。
ご興味ありましたら、ぜひセゾン投信からお申し込みしてみてください！
始めに自己紹介させてください。
めだかぶと申します。エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。２０代の内に資産１０００万円を貯めることに成功し、４０歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。（FP２級取得）
では、解説に入ります。
セゾン資産形成の達人ファンドの成績
セゾン投信は２つの投資信託を運用していますが、今回観察するのはセゾン資産形成の達人ファンドです。
こちらのファンドは、株式が１００％の投資信託となります。
株式は先進国、新興国を含めた全世界のアクティブファンドに投資する形態で、ファンドオブファンズとなっています。
長期的な観点で高いリターンを得ることを目標に掲げています。
実際の実績で７.６９％を維持していますが、その数字が高いのか、低いの？確認していきましょう。
中短期のリターンは低い！？
さて、ただ数字を１つ見ていても判断できません。
格安の投資信託ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍと比較していきましょう。
１.全世界株式（オールカントリー）
それぞれのリターンから確認していきます。
リターンとはそのファンド価格の上昇率、つまりいくら儲かったかですね！
そして、同時にリスクも確認していきましょう。
リスクとは、その利益に達するまでファンド価格がどれぐらい上下に動いたかを示したものです。
この２つを確認することで、安定的により大きく成長したのがどちらか確認することができます。
では、ここ３年間の年率の成績を比較します。
過去３年で見ると、セゾン資産形成の達人ファンドは１２％越えと高いリターンを得ています。
でも、インデックスファンドであるeMAXIS Slime 全世界株式（オールカントリー）は１６％弱とかなり高いですね。
そして、リスク（値動きの荒さ）も大差ありません。
このことから、ここ３年で見ると、全世界株式に投資するインデックスファンドにリターンや安定性において負けているということになりますね！
約１５年間のスパンで見てみると？
過去３年間のリターンは、インデックスファンドに負けていることがわかりました。
ここで一度振り返りです。
セゾン資産形成の達人ファンドの目標として、長期的な視点で高いリターンを目指すという言葉がありました！
過去３年間は、どちらかというと中期にあたる長さです。
ということで、eMAXIS Slim 全世界株式の過去１０年以上のリターンを確認してみましょう…
と言いたいところなのですが、２０１８年１０月に設定されたこちらのファンドには歴史がないですね。
そして、その他の国内で販売されている手数料割安の全世界株式のインデックスファンドは、１０年以上の運用歴がないものばかりでした。
ということで、今回は ”MSCI オールカントリーワールドインデックス” に連動するアメリカのETF ”ACWI” と比較してみます。
こちらアメリカドルベースのリターンとなりますが、ドル円はボックスレンジで動くことを前提に便宜上無視させていただきます。
本当は正しくないのですが…
早速ですが、各リターンを確認していきます。
セゾン資産形成の達人ファンドの２００７年５月設定来の年率リターンは、
７.６９％
でした。
ACWIの２００８年３月設定来の年率リターンは、
５.７９％
でした。
１５年以上の年率リターンで見ると、最近の円安の影響もあると思いますが、高いパフォーマンスを出していますね！
もちろん、この先、円高方向に振れることにより、リターンの減少が起こる可能性も考えられます。
しかし、長期で株式に期待できる年率リターンは５～６％程度あることを考えると、リーマンショックや２０２０年の暴落を含めての
７.６９％というリターンは優秀
だと考えられます！
セゾン投信の考え方に共感された方の中で、さらに長期的なスパンで資産を成長させたい方には向いているファンドだと思います！
ご興味ありましたら、ぜひセゾン投信からお申し込みしてみてください！
投資は自己責任ですので、最後の判断はご自身でお願いします。
では、まとめに入ります。
まとめ
セゾン資産形成の達人ファンドの２００７年５月設定来の平均利回りは、７.６９％と、比較的優秀な結果となっています！
長期的な視点でファンド選びをするセゾン投信の考え方に共感する方
長期的な視点で資産が成長してくれることを願う方
には、適したアクティブファンドだと考えられます。
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