資産運用

先進国債券への投資を米国債券よりもおすすめする理由!

本記事では、「先進国債券と米国債券どっちがいいのかな?分散した方がいいのか、金利の高い米国株がいいのか?」悩んでいる方に向けて、

先進国債券への投資を米国債券よりもおすすめする理由!

という内容で記載していきます。

はじめに本日の結論から、

めだかぶは、先進国債券への投資が良いと考えており、妻もポートフォリオに組み込んでいます!

それは、先進国債券の値動きのばらつきが、米国債券よりも小さい抑えられる傾向にあるからです。

ただ、一般に米国債券の方が金利が高い傾向にあるため、長期的にはリターンが負ける可能性があることを念頭に投資を検討いただければと思います!

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始めに自己紹介させてください。
めだかぶと申します。エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。20代の内に資産1000万円を貯めることに成功し、40歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。(FP2級取得)

では、解説に入ります。

       

先進国債券と米国債券どちらがいいの?

債券投資について検討した時に、

先進国債券に分散投資した方がいいの?

金利、利回りの高い米国債券に投資した方がいいの?

と悩まれた方も多いのではないでしょうか?

株式でも、米国株式派と全世界株式派が良く議論されていますね!

債券の場合、新興国の債券はデフォルトというお金が帰ってこないリスクが高いため、世界債券はほぼほぼ先進国債券といってもいいですね。

アルゼンチンやギリシャのデフォルトが記憶に新しいでしょうか?

結論から申しますと、私は

僅差ですが、先進国債券の方が良い

と思っています!

その理由について、検討していきましょう。

       

過去のリターンを確認してみよう!

リターンを確認するために、具体的なETFを決めますね!

先進国債券を”【2512】NEXT FUNDS 外国債券・FTSE世界国債インデックス(除く日本・為替ヘッジあり)連動型上場投信”で、

米国債券を”【1482】iシェアーズ・コア 米国債7-10年 ETF(為替ヘッジあり)”で、比較していきます!

ともに、為替ヘッジありにしたのは、ドル円などの影響を排除するためですね!

今は急激な円安、そしてドル高の影響がリターンに大きく出ているため、そこを無視するために為替ヘッジありの商品で比較していきます。

では、リターンから。

先進国債券 【2512】

1年:‐10.71%
3年:‐2.38%(年率)

米国債券  【1482】

1年:‐10.87%
3年:‐1.68%(年率)

モーニングスターHPより

ここ1年間のリターンを見ても、あまり大きな差がありませんね!

3年間の年率リターンでは米国の方が良いということがわかりますね。

2020年以降の金融緩和により大きく米国債券が上昇したことが理由だと考えられます。

では、値動きの激しさを確認するために、標準偏差、ばらつきも見ていきましょう!

先進国債券 【2512】

1年:5.65
3年:5.02(年率)

米国債券  【1482】

1年:7.04
3年:6.68(年率)

モーニングスターHPより

こちらは値動きが小さい方が値動きが小さく、安定しているということになります。

ですので、先進国債券の方が落ち着いていることがわかりますね!

このことを踏まえると、先進国債券の方が比較的安定した値動きで成長していることがわかります。

       

債券価格はどちら高い?

リターンとリスクを把握しましたが、債券価格の動きも気になりますよね!

オレンジ線が先進国債券の2512、青線が米国債券の1482を表しています。

見ていただいてわかるように、基本的には同じような動きをしていることがわかります。

先進国債券の約50%が米国債券だから、そうなるのも納得ですね!

そして、前章のばらつきの中でご説明したように、

青線の米国債券の値動きの方が、オレンジ線の先進国債券よりも上に下に大きく動いている

ことがわかりますね!

このように、私は先進国の各国の債券に分散投資することによって、ばらつきが小さいなると考えていることから、先進国債券に投資しています。

しかし、先進国の中で米国の金利は高いため、米国債券単体に投資するのに比べて、長期なリターンが悪化する可能性があります。

この点にはご留意いただきながら、投資の検討をお願いします。

ご参考までに、先進国債券に投資する場合におすすめの投資信託を記載しておきます!

eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

こちらに詳しくご紹介した記事がございますので、ぜひ確認お願いします!
eMAXIS Slim 先進国債券インデックスを徹底解説!これだけ見れば基本OK!

こちらの内容が、ポートフォリオ決定の一助になれば幸いです。

投資は自己責任となりますので、最終判断はご自身でお願いします。

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では、まとめに入ります。

       

まとめ

今日のポイント

めだかぶは、先進国債券への投資が良いと考えており、妻もポートフォリオに組み込んでいます!

それは、先進国債券の値動きのばらつきが、米国債券よりも小さい抑えられる傾向にあるからです。

ただ、一般に米国債券の方が金利が高い傾向にあるため、長期的にはリターンが負ける可能性があることを念頭に投資を検討いただければと思います!

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