本記事では、「めだかぶの投資額っていくらなの？」と思われている読者に向けて、
めだかぶが保有する”金のなる木”を公開（２０２１年２月末）
という内容で記載していきます。
はじめに本日の結論から、
めだかぶは投資信託と個別株で１,３３５万円分保有
“金のなる木”のほとんどはETFと投資信託
インフレに備えて一部貴金属も保有
始めに自己紹介させてください。
めだかぶと申します。エンジニアとして働くアラサーサラリーマンです。２０代の内に資産１０００万円を貯めることに成功し、４０歳までにセミリタイアするためせっせと資産運用しています。（FP２級取得）
では、解説に入ります。
今月のめだかぶの資産額は？
私はこのブログを通じて、
“労働所得”で”金のなる木”を買おう
と主張し、投資信託やETFをご紹介しています。
そして、私自身も、日々の給料の一部で”金のなる木”を買い増しています
でも、この“金のなる木”は現金と異なり、日々値動きをするので、月に１回程度、何がいくらになったのか確認する必要があります。
私の場合、給料日の２５日から月末の間にポートフォリオを確認することにしています。
ということでは、本日はアラサーサラリーマンで４０歳にセミリタイアを企むめだかぶの投資額を確認していきましょう。
１,３３５万円（先月比＋４５万円）
毎月の追加積み立て分、約１３万円も含まれますが、比較的堅調な米国の高配当株ETFや日本の金融株が牽引してくれています。
では、どんなものをなぜ買っているのか、細かくご紹介していきますね。
米国株
先ほどの投資資金の内、
を米国株に投資しています。
私は米国株に２つのスタイルで投資しています。
１.外国ETF・株
２.投資信託
それぞれ分けてご紹介していきます。
１.米国ETF・株
米国ETFとは”アメリカに上場している投資信託(ETF)”です。
投資信託とは株の詰め合わせパックで、それを東証やニューヨーク市場などで買えるようにしたものがETFですね。
このアメリカ市場のETFを多く保有しています。
・VTI
・HDV
・SPYD
・GDX
なぜ、ニューヨーク市場に上場しているETFを購入しているかというと、
信託報酬が安いから
です。
日本で販売されているアメリカの株式指数S＆P５００に連動する投資信託やETFは安くても、コストが０.１％前後かかります。
しかし、ニューヨーク市場に上場しているETFの場合は、なんと０.０４％です。
S＆P５００についてはこちらの記事で一度解説していますのでご参照してください。
アメリカの株式に連動する S&P500という指数の魅力を解説
また、私がおすすめしている全世界の株式に分散投資できるETF バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)は０.０８％と破格ですね。
つみたてNISAで購入できるため、おすすめしている全世界株式に投資できる投資信託でも、最安値でも０.１８％程度ですから、その差がわかりますね。
私と妻が積み立てている全世界株式の投資信託の解説は下記の記事で詳しく説明しています。
世界中の株式に連動するMSCIオールカントリーワールドインデックスという指数を解説
個別銘柄も僅かに保有しています。
・RPRX(NEW)
ロイヤリティファーマというアメリカの会社です。薬の特許を複数保有する知財で儲ける会社です！
その特異性と仕組みに期待して投資しています。
２.投資信託
もう１つは、つみたてNISAやiDeCoといった非課税口座を活用し、全世界株式に投資できる投資信託を購入しています。
この投資信託も、半分以上が米国株だったりしますのでポートフォリオの７割が米国株になってしまっていますね。
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）の米国株分
・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの米国株分
日本株+不動産（Jリート）
投資資金の内、
６％
を日本株+Jリートに投資しています。
私は日本に２つのスタイルで投資しています。
１.日本株と国内ETF
２.投資信託
こちらも、それぞれ分けてご紹介していきます。
１.日本株と国内ETF
・オリックス
・コメダホールディングス
・三菱UFJ銀行
・ヤマダホールディングス
・大和JリートETF
・NF東証JリートETF
私は、日本の株主優待制度や配当金に魅力を感じており、少しだけ買っています。
オリックスは配当金と株主優待両方期待できることで有名ですね。
半沢直樹のモデル、三菱UFJは高配当で有名です。
そして、コメダとヤマダ電気は優待が目的です。
コメダは”コメカ”と呼ばれるコメダで使える電子マネーが１０００円×年２回もらえます。
ヤマダ電気は３０００円の商品券を年２回もらえます。
配当金や株主優待は投資としては非効率な面があるため、賛否両論なところがあります。そのあたりのことを過去に解説していますので、ご興味があれば参照ください。
配当金と株主優待っていいの？わるいの？
また、JリートのETFは分配金を目当てに購入しています。２つの銘柄については、下記の記事でまとめていますので、ご興味があればご参照ください。
投資信託
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）の日本株分
・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの日本株分
こちらについては老後資金のため、コツコツ積み立てています。
その他先進国株
投資資金の内、
８％
をその他の先進国株に投資しています。
ヨーロッパの諸国やオーストラリアなどですね。
私はその他先進国株に２つのスタイルで投資しています。
１.外国株
２.投資信託
１.外国株
・BTI
・RDSB
こちらは配当狙いで買った、たばこメーカーと石油メジャー株ですね。
律儀に配当金としてお金を運んでくれます。ADR銘柄と呼ばれ、配当金にかかる税率が有利なのですが、その辺の話は別の記事にしますね。
ロイヤルダッチシェルは先の暴落で８０％も減配したので、この先も不安はありますが、継続して保有していきます。
２.投資信託
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）の該当分
・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの該当分
こちらの投資信託についてもコツコツ積み上げていきます。
新興国株
投資資金の内、
４.５％
を新興国株に投資しています。
中国やインドなどですね。
私は新興国株に２つのスタイルで投資しています。
１.外国ETF
２.投資信託
１.外国ETF
・VWO
これは、米国に上場している新興国株に分散投資できるETFです。
２.投資信託
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）の新興国分
・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの新興国分
これからの時流は、グロースからバリューへ、米国から新興国へと言われていますが、節度をもって投資信託を積み上げていきます。
債券と貴金属
投資資金の内、
４.５％を債券に
７％を貴金属に
投資しています。
■米国ETF■
BND
■投資信託■
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの債券分
私の考えとしては、今の超低金利時代であれば、債券よりも現金を厚めに持っておいた方がよいと思っているため、ほとんど債券を保有していません。
詳しくは以下の記事で解説していますので、ご参照ください。
アラサーサラリーマンならポートフォリオは、株式７０％、現金３０％がおすすめ
金 / 銀 / プラチナ
貴金属は保有していても利息が付きません。
では、なぜ貴金属を保有するのか？
それは、インフレ対応のためです。中央銀行のマネタリーベースなどからインフレについてまとめていますので、詳しくは以下記事を参照ください。
アラサーはインフレ対策するべき？日銀マネタリーベースから考える
では、まとめに入ります。
まとめ
めだかぶは投資信託と個別株で１,３３５万円分保有
“金のなる木”のほとんどはETFと投資信託
インフレに備えて一部貴金属も保有
最後まで読んでいただいてありがとうございます。
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